L’Office central de répression de la grande délinquance
financière appelle les sociétés à la plus grande vigilance.
En 5 ans 2.300 plaintes ont été déposées, et l'on sait que
beaucoup d'entreprises ne le font pas par peur de mauvaise
publicité.
Réalisée par téléphone ou par mail, l'escroquerie aux Faux Ordres
de VIrement (FOVI) concerne les entreprises de toute taille et de
tous les secteurs.
La "Fraude au président" consiste pour des escrocs à convaincre
le collaborateur d'une entreprise d'effectuer en urgence un
virement important à un tiers pour obéir à un prétendu ordre du
dirigeant, sous prétexte d'une dette à régler, de provision de
contrat ou autre.
Le "Changement de RIB" consiste pour les fraudeurs à envoyer un
mail à un salarié du service de comptabilité ou trésorerie de
l'entreprise en se faisant passer pour un fournisseur, et lui
demander de diriger ses versements vers un autre compte bancaire
appartenant aux escrocs.
Souvent situés à l'étranger, les escrocs collectent en amont un maximum de renseignements sur l'entreprise. Cette connaissance de l'entreprise associée à un ton persuasif et convaincant est la clé de réussite de l'arnaque. L'opération est alors lancée sur les personnes capables d'opérer les virements (services comptables, trésorerie, secrétariat...).
Pour s'en prémunir, les entreprises peuvent mettre en place des mesures simples de sécurité pour décourager les escrocs.
En premier lieu, il faut rappeler à l'ensemble des collaborateurs la nécessité d'avoir un usage prudent des réseaux sociaux privés et professionnels. Il est important de les alerter sur l'importance de ne pas y divulguer d'informations concernant le fonctionnement de l'entreprise.
Les employés des services comptables, trésorerie, secrétariats, standard devront être particulièrement et régulièrement sensibilisés à ce type d'escroquerie et surtout les remplaçants sur ces postes devront systématiquement en être également iinformés.
Les paiements internationaux devropnt faire l'objet de procédures de vérifications et de signatures multiples.
La vigilance devra être d'autant plus grande sur les périodes de congés scolaires, les jours fériés et les jours de paiement des loyers.
Comment reconnaître les signes d'une arnaque au président ?
Une demande de virement à l'international, non planifiée, au caractère urgent et confidentiel doit être vérifiée : dans ce cas, contacter son interlocuteur habituel avec les coordonnées connues de la société.
Il convient de se méfier de tout changement de coordonnées téléphoniques ou mails. Attention, la communication d'un nouveau numéro à l'indicatif français n'est pas une garantie.
Il faut également se méfier d'un contact direct d'un escroc se faisant passer pour un membre de la société ou un responsable qui va faire usage de flatterie ou de menace dans le but de manipuler son interlocuteur. Pour asseoir sa crédibilité et usurper une fonction, l'escroc apportera une abondance de détails sur l'entreprise et son environnement : données personnelles concernant le chef d'entreprise, ses collaborateurs...
En cas de doute, n'hésitez pas à prendre attache directement avec la personne au sein de la société, soit physiquement soit avec les coordonnées connues de l'entreprise.
Que faire en cas d'arnaque au président ?
Vous devez demander immédiatement à la banque le retour des fonds
et déposer une plainte auprès des services de police et de
gendarmerie, en apportant un maximum d'éléments.
Un dépôt de plainte rapide permet d'optimiser les chances de
récupérer les fonds escroqués.
