Fraude au président : comment contrer la menace ?

Détourner plusieurs millions d’euros semble être un jeu d’enfants pour les escroqueurs qui ont compris comment tirer habilement les ficelles de cette supercherie.
Ces détournements représentent selon le FBI 2,3 milliards de dollars entre octobre 2013 et février 2016 et ont plongé bien des entreprises dans des situations financières critiques.
Concrètement, quelles mesures peuvent prendre les entreprises pour contrer la fraude au président ?
• Mener des campagnes de sensibilisation auprès des collaborateurs
Il faut d’abord traiter le problème à la racine. Les escroqueurs s’attaquent aux collaborateurs les moins aguerris de l’entreprise. Il est donc indispensable d’organiser des présentations en interne afin de présenter ce qu’est la fraude au président, les risques encourus, ainsi que les réflexes à avoir en cas de doute. En dressant un portrait-robot de l’escroqueur, de sa manière d’agir, les collaborateurs seront plus vigilants face à ce risque.
• Mettre en place un plan d’urgence en cas de fraude
La cartographie des risques, essentielle à la survie de l’entreprise, déterminera le plan d’urgence à mettre en place en cas de fraude. Chaque scénario doit être envisagé et préparé en amont pour que les collaborateurs puissent intervenir au plus vite. La réactivité dans ce type de situation est primordiale pour limiter les préjudices sur les enjeux liés à ce formulaire pour qu’il soit fait bon usage. Ce formulaire devra être signé électroniquement par le Président pour garantir son identité.
• Instaurer un formulaire de demande de virement urgent intégrant la signature électronique
Dans le cas où un virement urgent est exigé par le vrai président de l’entreprise, un formulaire doit être complété avant la transaction. Il permettra d’avoir une trace officielle de la demande. Chaque collaborateur devra être briefé sur les enjeux liés à ce formulaire pour qu’il en soit fait bon usage.
• Vérifier systématiquement l’identité du président
Afin de finaliser la transaction demandée par le président de l’entreprise, une authentification lui sera envoyée sur son téléphone portable et/ou sur son adresse mail. Seul le président pourra alors valider par le biais d’une signature électronique qu’il donne son accord pour la transaction.